マネー論

【勝ち組投資家の特徴】負け組にならないために必要なこと

ノア
ノア
だいぶ前のとある雑誌で、勝っている投資家と負けている投資家の特徴について特集が組んであったんだけどなかなか面白かったわ
京子さん
京子さん
へ〜、どんな内容だったの〜?
ノア
ノア
これからお話ししていくわね
京子さん
京子さん
わ〜い、お願いしま〜す

勝っている投資家の特徴

ノア
ノア
はじめに断っておくけど、あくまで大衆向けの1雑誌の記事だから、例外もいっぱいあるし、参考程度に眺めてもらうくらいがいいと思うわ
京子さん
京子さん
は〜い
ノア
ノア
それでは早速いってみましょう。まずは資産についてはこんな感じよ

金融資産は1000万以上が73%、1億円以上は11%
・外貨資産は外貨預金や先進国株投信が中心。国内REITで利回り狙いも多い

京子さん
京子さん
うぅ〜、やっぱり資金力がある方が有利なんだね〜
ノア
ノア
まぁ、分かってたことだけどね。資金があればそもそもレバレッジかけたりする必要もないし、資金のない人に比べて取れる戦略の幅が広がるのは事実よね
京子さん
京子さん
無い無い言ってても始まらないし、若いうちからどれだけ頑張って資産形成できるかがポイントになりそうだね〜
ノア
ノア
次は運用スタイルの特徴よ

・株主優待狙い&配当狙いのコツコツ投資とバリュー投資が中心。新興中小型やイベントドリブンも人気
1年以上保有の長期投資の比率が高い
・保有銘柄数は多く、10銘柄超が過半。30銘柄超が25%

ノア
ノア
株主優待に関してはアメリカには無い日本独自の制度だけど、最近は日本株も4%、5%を超えるような銘柄もゴロゴロしてるし、日本株を買うなら悪くない時期だと思うわ
京子さん
京子さん
どっちにしても短期で何度も売買するより長期でどっしり構えてる方が勝ちやすいんだね〜
ノア
ノア
長期保有なら無駄な手数料も払わなくていいし、経済は緩やかに成長していくという前提に立つなら合理的な判断だと思うわ
京子さん
京子さん
銘柄も多い方が勝ちやすいんだね〜
ノア
ノア
指数を買うETFとかならともかく、個別株はどうしてもリスクが高いからねぇ。数が増えるほど1銘柄がPF全体に及ぼす影響が少なくなるから、資産を守る上でも大切なことだと思うわ
京子さん
京子さん
なるほど〜
ノア
ノア
お次は売買について、勝っている人の特徴よ

・ポートフォリオの配分比率を決める人は30%で、定期的にリバランスを実施
損切りは当初のシナリオが崩れたら
信用取引をやっている人は20%と少ない
・積み立てしている人が36%と多く、積立額は月収の5%未満が34%
・下落許容は10〜30%が多い

京子さん
京子さん
そういえばノアお姉ちゃんも去年、信用で大損しちゃったもんね〜
ノア
ノア
ええ、勝っている人の売買のポイントは決して無理をしないことよ。信用もヘッジ売りとかならともかく、お金がないのに無理に背伸びして買おうという発想で何年も継続的に勝てるわけないでしょ
京子さん
京子さん
偶然のまぐれ当たりはあるかもしれないけど、長続きしないよね〜
ノア
ノア
下落のリスク許容度も、私くらいになると50%くらいでも嬉しいと感じるレベルになれるわよ
京子さん
京子さん
長期で持つ人にとったら、一時的な下げはただの買い増しの機会でしかないもんね〜
ノア
ノア
最後に勝つのは今の私みたいに無理せず毎日コツコツ積み立てしてる人なのよ〜
京子さん
京子さん
ノアお姉ちゃん、給料の半分くらいブッ込んでるんじゃ‥
ノア
ノア
・・・・

 

グッドラック☆

京子さん
京子さん
まだ終わってないでしょ!

勝てない人の特徴

ノア
ノア
勝てない人の特徴は基本的にはさっきの勝ってる人の逆ね
京子さん
京子さん
なるほど〜
ノア
ノア
早速みていきましょう。まずは勝てない人の資産の特徴のポイントよ

金融資産は500万円未満が52%
・FXは外貨預金と並ぶほど多い。バランス型投信も多い

京子さん
京子さん
やっぱりお金が少ないと厳しいんだね〜
ノア
ノア
どうしても取れる戦略の幅も狭まるし、資産効果も十分に享受できないからねぇ
京子さん
京子さん
FXは怖いイメージがあるけど間違いじゃないんだね〜
ノア
ノア
当たれば一気に資産が増える反面、レバレッジをかけすぎて一発退場なんていうのもよく聞く話だし。。何れにしてもリスクを負い過ぎないことが大切よ
京子さん
京子さん
は〜い
ノア
ノア
お次は勝てない人の運用スタイルの特徴よ

大型優良株狙いの王道投資が最多。チャート分析、テーマ株、イナゴ投資が平均よりも多い
デイトレ含む短期売買の比率高い
・保有銘柄数は少ない。5銘柄以下が57%

京子さん
京子さん
昔のノアお姉ちゃんの姿じゃ。。
ノア
ノア
あの頃は私も若かったわ(遠い目)
京子さん
京子さん
仕手株100%♡なんて言ってたもんね〜
ノア
ノア
人は失敗を繰り返して成長していくのよ
京子さん
京子さん
それはホントに分かるよ〜
ノア
ノア
大型優良株は安全だと思いがちだけど、みんなが群がるっていうことは、それだけ人気化してバリュエーションが割高になってることも多いから意外と安全じゃないことも多いのよ
京子さん
京子さん
その視点はなかったな〜、大手だからって安易に飛びついちゃダメだね〜
ノア
ノア
かんぽ生命の悲劇を忘れちゃダメよ
京子さん
京子さん
誰も救われない現実。。
ノア
ノア
最後は勝てない人の売買のポイントね

・ポートフォリオの配分比率を決めている人は16%
・損切りは買値から一定価格下がったら
信用取引をやっている人が27%と多い
積み立てしている人は25%と意外と少ない。積立額は月収の5%未満が49%
・下落許容は5%未満の比率が多い。下落するとすぐに損切り

京子さん
京子さん
積み立てせずに信用に突っ走っちゃう人が勝てないんだね〜
ノア
ノア
それに株価がちょっと下がったからってすぐに売っちゃダメよ
京子さん
京子さん
反省します。。
ノア
ノア
30%下落してもニコニコ顔のノア最強説♡(自慢げ)
京子さん
京子さん
・・・そのまま奈落の底に沈んでいけばいいのに

最後に

いかがでしたか?

繰り返しになりますが、あくまで1雑誌の単なる特集の1つに過ぎない記事です。

過剰に真に受ける必要はありませんが、それでも完全に無視はできない内容になっていると感じました。

投資手法なんて投資家の数だけ存在しますし、例外も挙げだしたらキリがありません。

短期売買で億り人になった投資家の方もゴロゴロいるのも事実ですし、正解は一つではありません

それでも勝っている多くの投資家の特徴を知ることは、自分の投資スタイルを考えていく上で参考になりますし成功する可能性を高めてくれるのも事実です。

これまでノアは何度もお伝えしてきましたが、未来は誰にも分かりません。

投資をしていれば辛いことも悲しいこともたくさんあると思いますが、それでも諦めずに歩き続けたその先にはきっと、素晴らしい未来が待っていると思います。

それでは最高のフィナーレを!