日本株

【J-REIT】インカムゲインとアセットアロケーションのために初購入したよ

ノア
ノア
少し報告が遅くなったけど、今月初めてJ-REITを購入したわ
京子さん
京子さん
そういえばなんかノアお姉ちゃん、この前Twitterで呟いてた気がするな〜
ノア
ノア
これのことでしょ

京子さん
京子さん
画像w
ノア
ノア
丸亀サイコ〜♡
京子さん
京子さん
ノアお姉ちゃんの言ってた日本株であって日本株でない銘柄ってJ-REITってやつのことだったんだね〜
ノア
ノア
そういうこと🎵

J-REITってなに?

京子さん
京子さん
ところでJ-REITってな〜に?
ノア
ノア
REIT(リート)って言うのは、Real Estate Investment Trust(不動産投資信託)の略称で、投資家から資金を集めて不動産を運用して得た賃料収入等を元に投資家に分配する金融商品のことよ。元々はアメリカで誕生した仕組みなんだけど、その後よく似た日本版の仕組みができてJ-REITって呼んでるの。最近雑誌とかで特集も組まれることも多いし名前くらいは聞いたことがある人も多いと思うけど、REITのポイントを簡単に整理するとこんな感じよ

🍷REITは、投資家から資金を集めて不動産を運用しそれによって得る賃料収入等を原資として投資家に分配する仕組み

🍷REITは配当可能利益の90%超を分配することにより、法人税が掛からない

🍷REITは原則として不動産の開発は行わず賃貸事業に特化している点から、一般の不動産会社に比べて収益が安定している

🍷投資信託と名前が付いているが上場株式と同様に取引する投資商品

京子さん
京子さん
へ〜、見た感じだと簡単に不動産に投資できて良さそうな商品だね〜✨

購入を決めた理由

ノア
ノア
もっともJ-REITにもリスクがないわけじゃなくて、株式と同様に証券市場に上場してるんだから当然価格変動リスクもあるし、例えば地震など自然災害が起こって建物が毀損しちゃったら予定してた分配金を受け取れない可能性もあるわ。倒産や上場廃止のリスクがあるのも株式と一緒ね
京子さん
京子さん
なるほど..いいことばかりじゃないんだね
ノア
ノア
とは言え、金融資産がキャッシュを除けば100%株式にフルコミットのノアにとって株式とは異なるアセットを持つことは魅了的だったし、利益の90%以上を分配すれば法人税が掛からないという性格上、一般的に株式より高い利回りのインカムゲインが転がり込んでくるのは魅力で、チャンスがあれば少し購入してもいいかな〜と思ってたのよ
京子さん
京子さん
なるほどね〜
ノア
ノア
でも買おうかどうか迷ってるうちにどんどん株価は値上がりしちゃってなかなか手が出なかったのよ。ところが今月になってようやく押し目が来たから少し買ってみたってわけ♡ちょっと次の画像を見てみて。NEXT FUNDSという東証REIT指数に連動するETFのチャートよ
NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信のチャート
京子さん
京子さん
ホントだ〜、今年の7月ごろから急激に株価上がっちゃったけど、11月中旬になって一瞬かなり落ちてきてるね〜
ノア
ノア
そうなのよ。それで13週平均を割り込んで26週平均にタッチしそうなタイミングで数銘柄購入してみることにした

購入した銘柄たち

京子さん
京子さん
ちなみにどんな銘柄を買ったの〜?
ノア
ノア
1銘柄インフラファンドも混じってるけど、他にREIT3銘柄、合計4銘柄買い付けたわ。買い付けた銘柄とその時の株価水準はこんな感じよ
伊藤忠アドバンス・ロジスティクス投資法人
ヘルスケア&メディカル投資法人
日本ヘルスケア投資法人
日本再生可能エネルギーインフラ投資法人
京子さん
京子さん
銘柄選ぶときに何か自分なりの基準があったの〜?
ノア
ノア
それぞれの銘柄に何か思い入れがあった訳じゃないけど、種類については意識したわ
京子さん
京子さん
種類?どういうこと?
ノア
ノア
例えば唯一購入したインフラファンドは名前の通り再生可能エネルギーによる発電事業に特化したインフラファンド、残りのREITについては、物流施設REITの伊藤忠アドバンス・ロジスティクス投資法人、ヘルスケア施設特化型J-REITの日本ヘルスケア投資法人とヘルスケア&メディカル投資法人、というように物流やヘルスケアのREIT利回りなどが比較的高くて買いやすい銘柄を選定したわ
下等生物で思いつくのはこの程度でしょうね♡
京子さん
京子さん
ワロタw
ノア
ノア
一口にREITと言ってもホテル、住居、商業施設、事務所、総合型など何を主体にするかで色々分かれてるから、そういう分類を意識して投資するのもいいかもしれないわね
京子さん
京子さん
なるほどね〜
ノア
ノア
ちなみに打診買いした後のREITの株価なんだけど..こんな感じよ。めんどくさいから保有してる日本株の画像まとめて貼っとくけど、オリックスとか三菱商事とか他の日本株は気にしないでね♡
現在のREITの状況(変なのが3銘柄ほど混じってますがw)

 

控えめに言って..爆益♡
京子さん
京子さん
ワロタw
ノア
ノア
基本的に私は長期の資産形成は投信で築いていく予定だし、日本株についてもあまり買い増すつもりはないんだけどREITについては別ね
京子さん
京子さん
アセットアロケーションの観点からもインカムゲイン狙いとしても魅力的だもんね〜✨
ノア
ノア
そうね。さっきの含み益の画像見て貰えばわかると思うけど、また株価もすぐに戻して手が出しにくくなっちゃったから無理して買う気は無いけど..チャンスがあればもう少しくらいはREITの割合を増やすのいいかもしれないわね。投信インカムゲインの両面から..このままどんどん戦闘力を上げていくわ
将来が楽しみですね♡
京子さん
京子さん
それでは最高のフィナーレを〜🎵

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