資産運用

【投資の視点】ETFが期待外れになるという視点はなかった

ノア
ノア
最近また毎日ブログを更新するようになっていろんな投資ブログニュース記事を見たりするんだけど..投資の視点っていろいろよね。どういう視点や角度から見るかによってホントに違った景色が広がるわね
京子さん
京子さん
どうしたの?急に
ノア
ノア
いや〜、ブログ記事にするネタ探してたら少し面白い記事を見つけてね。この記事の中でETFが期待外れになる..みたいな記述があって、私の中でそういった視点っていうのはあまりなかったから、少しこれについてお話しようと思うわ
どういうことかしら
京子さん
京子さん
たしかにETFのメリットを語る人は多いけど。。逆のことを言う人ってあんまり聞かないね

一応最初に念のためにお伝えしておくと...

ノア
ノア
ただ、一応最初に念のためにお伝えしておくと、ETFというのは個別株に比べてメリットの大きい素晴らしいもの

🍷確実に市場平均のリターンを享受できる(損しないとは言ってない)

🍷倒産リスクがない

🍷少額で分散投資ができる

🍷定期的に組み入れ銘柄を自動で入れ替えてくれる(銘柄分析をほとんどしなくていい)

京子さん
京子さん
もちろんたとえ市場平均であったとしても短期的にマイナスになることはあるけど..長期的にはプラスが期待できるし、実際プロの専門家でさえも長期的にインデックスに勝ち続けるのは難しいっていうのは有名な話だよね
ノア
ノア
ETFは個別株みたいな倒産リスクもないし、ダメになった銘柄は定期的に除外して新しい銘柄に入れ替えてくれるから、正直決算を気にしたり銘柄分析する必要もないしね
京子さん
京子さん
それに例えばVTみたいなETFだと、現状70ドル台という少額で世界40カ国以上の国の8000以上の銘柄分散投資できるわけだもんね✨

ETFが期待外れになるという視点

ノア
ノア
で、ここからが今回の本題というか..ETFが期待外れになるという視点について少しお話するわね
京子さん
京子さん
なかなかの刺激的な表現。。
炎上しちゃったりして♡
ノア
ノア
ただ最初に紹介した記事を書いた筆者もETFの魅力を否定してるわけではないのよ
京子さん
京子さん
どういうこと?
ノア
ノア
記事の中ではVIGという最近、米国株投資家の間でも人気のETFと、1972年以来毎年増配してるヘルメリッチ・アンド・ペイン(HP)という..筆者が永久増配企業と呼んでいる個別株が紹介されてたわ
京子さん
京子さん
VIGって言えば、確かここ3年のパフォーマンスがS&P500に連動するVOOよりも良くて、なおかつ標準偏差(リスク)も低かったていうので、成長性と安定性の高さが売りの注目のETFだよね
ノア
ノア
ええ、実際VIG2010年から毎年のように増配してるんだけど、配当額自体は安定してなくて、四半期配当では減配したりもしてるのよね。一方のHPの方は1980年から、四半期配当が減少したことはないみたいね
京子さん
京子さん
別に四半期で減ったって年間トータルで増配してくれてるならいいんじゃないの?
ノア
ノア
たしかにそうなんだけど..この記事を通して筆者が言いたかったのはETFでもこれを実現できるの?っていう視点
京子さん
京子さん
うん?言ってる意味が..
ノア
ノア
記事の最後はこんな感じで締めくくられてたわ

つまり「これをETFで実現できるか?」というのが、私からあなたへの問いかけです。おそらく、それは難しいでしょう。配当成長株のCEOは株主の期待に応える必要があります。

46年間継続して年間配当を増加してきた後に、増配がなければ、そのCEOは明日はいないでしょう。だから、ETFと違いCEOが存在する配当株は、増配をするために、できる限りのことを尽くします。

それが結果として、私がETFよりも配当株を好む理由です。まさに、この人の手が加わる部分が、私たち投資家にとっての安定収益を狙える要素なのでしょう。あなたは、この情報を聞いてどう思いましたか?配当とETF…あなたの選択は…?

良い投資を!

配当株銘柄とETF…どちらが有利?永久増配企業を探せより引用

京子さん
京子さん
なるほどね〜、人の手が加わる部分マイナスじゃなくてプラスで捉えるっていうことだね

私の個人的な感想

ノア
ノア
で、この記事を見た私の素直な気持ちは..ETFが総合的に考えて魅力的という考えは変わらない分散性の観点から見ても、やっぱり個別株とETFとは全くの別物だと思うわ
京子さん
京子さん
自分が投資家として凡人だと思う人ほどETFの方を買った方が救われそうだよね
ノア
ノア
ただ、米国株PFを全てETFで固めてる..ETF教徒のノアが言うのもなんだけど、結果的にETFを選んだとしてもこうやっていろんな角度や視点から考えてみるって言うのは大事だと思うのよね
京子さん
京子さん
まぁもちろん盲目的に思考停止してインデックスに連動するETFガチホしてるだけでも問題ないっちゃ問題ないのかもしれないけど、予想外のことが起こったり、重要な局面など..いざという時に、しっかり自分の頭で考えてる人とそうでない人の間に大きな差が広がりそうだね
ノア
ノア
こうやって色々考えることで見える景色が変わってきたり、投資戦略の幅も広がると思うし..焦る必要はないと思うけど、後で後悔しなくていいようにこれからも色々考えていきたいわね
ぜひ、株式投資でステキな未来を♡
京子さん
京子さん
それでは最高のフィナーレを〜♪

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