資産運用

【投信とETF】どちらも魅力的で悩ましいですね。そんなお話

ノア
ノア
がっつりETF教徒のノアだったんだけど、最近は投信の魅力に惹かれてきて..今後の投資戦略をいろいろ考えてるんだけど、正直悩ましいわね
京子さん
京子さん
ノアお姉ちゃん、以前は投信はつみたてNISAくらいしか買ってなかったけど..最近は投信の積み立て額も増やしたよね
ノア
ノア
今回はETFと投信のそれぞれのメリット、デメリットも少し触れながら、今私が考えてることを少しお話してくわね
京子さん
京子さん
よろしく〜♪

投信とETFの比較

ノア
ノア
それじゃ最初に投信とETFメリット、デメリットについて簡単に確認していきましょうか

🍷投信1日1回算出される基準価額をもとに売買されるのに対して、ETFはマーケットを見ながらリアルタイムで売買できる

🍷信託報酬は一般的に投信に比べてETFの方が低い(ただ、投信の場合は分配金をファンド内で再投資できることに加えて、投信の信託報酬自体も昔に比べて低くなってきており実質的には両者の違いはあまりないレベルだと思います)

🍷ETFの場合は1口単位での取引になるのに対して、投信の場合は100円以上1円単位と少額からの投資が可能

🍷つみたてNISAやiDeCoを活用しようと思うと、そもそも投信に限られる(NISAの場合は海外ETFの買付は可能)

🍷特定のセクターに重点的に投資するなど、自身の好みに合わせてPFをカスタマイズするのであればETFの方が自由度が高い

京子さん
京子さん
以前は投信と海外ETFのコスト差が結構開いてたから米国株投資家でもETFを好む人が多かったけど..最近はコストの差がほとんどなくなって、むしろ投信の方を推す人も増えてきたよね

現在のノアの投資状況

ノア
ノア
京子ちゃんも最初に言ってたけど、以前のノアは基本的につみたてNISA以外は全額ETFの買付にあててたんだけど、今は少し投信の比率を増やして半分半分くらいの設定にしてるのよね
現在積み立て設定中の投信
京子さん
京子さん
毎日3000円ってことは1ヶ月で7万弱か。。
ノア
ノア
ほんとはNASDAQ100のレバレッジ投信も少し買い始めたんだけど、なんかしっくりこなかったからすぐ止めたわ。今だと毎月15万くらい投資に当ててるから、残りの8万でETFを買う感じね。ちなみに現時点でETFは5銘柄ほど保有してるんだけど、最近買ってるのはもっぱらSPYD、VYM、VTの3種類ね
ノア5種
京子さん
京子さん
なるほどね〜

結構悩んでます

ノア
ノア
で、今私が悩んでるのはそれぞれへの毎月の投資配分。最近になって投信の毎日積み立ての金額を増やしたんだけど、これが思った以上に良くてね
京子さん
京子さん
100円から積み立てられる投信と違って、流石にVTみたいなETFを毎日買うなんて..ノアお姉ちゃんの入金額じゃできないもんね
ノア
ノア
例えば今投信で積み立ててるNASDAQ100だって、投信なら毎日の積み立てを500円増やすみたいな細かい調整も簡単にできるけど..本家のETF(QQQ)だとこの記事を書いてる時点で250ドルを超えてるし..1株買うだけでもそれなりの金額になってくるからね〜
京子さん
京子さん
しかも海外ETFの場合は、自分でドル転したり、為替レートによっても円換算で必要な金額は変わってきちゃうけど..投信の場合は自分でドル転したりする必要もないし、円ベースで決まった金額を確実に投資できるっていうのは大きな魅力だよね✨
ノア
ノア
投信の方でもオールカントリー積み立て始めたから、それならETFの方でまたVTIも買い始めようかな〜とかホントにいろんな考えが頭の中を巡ってるんだけど..まぁ焦って決めなくても、ちょっと違うかな〜と思ったらすぐに変更すればいいんだし、ゆっくり考えながら決めていこうと思うわ
ぜひ、株式投資でステキな未来を♡
京子さん
京子さん
それでは最高のフィナーレを〜♪

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