資産運用

【MAXISシリーズETF】最近目にする機会の増えてきた海外株シリーズ、実際のところどうなの?

ノア
ノア
今回のテーマはMAXISシリーズのETFについて少しお話していこうと思うわ
京子さん
京子さん
たしか東証に上場していながら米国株式(S&P500)や全世界株式(オール・カントリー)に投資できるETFが今年になってから発売されたって言うので話題になってたよね
でも実際のところどうなのかしら

簡単に基本情報を整理

ノア
ノア
それじゃ知ってる人も多いと思うけど、簡単に基本情報を整理しましょうか
円換算というだけで中身はだいたい一緒
京子さん
京子さん
信託報酬はどちらも年率で税抜0.078%と、10万買っても78円とかそんなレベルだからあまり気にしなくていいね
ノア
ノア
いずれも1株単位で買えて、チャートも似たような感じで今の株価だとどちらも9000円台と買いやすい金額になってるわね
MAXIS米国株式(S&P500)のチャート
MAXIS全世界株式のチャート
京子さん
京子さん
ホントだ、ほとんど違いが分からないくらいだね
むしろ一緒だったりして♡

実際のところこのETFってどうなの?

ノア
ノア
正直、このETFが発売された当初SNSとかでも話題になってたのは覚えてるんだけど..ぶっちゃけパッと見ではこのETFを買うメリットがあんまりよく分からなくてスルーしてたのよね
京子さん
京子さん
たしかにドルベースでのインカムゲイン狙いなら素直に本家のVTやVTIでいいし、日本円で投資したいなら100円から投資できる投信でいいし..まぁ何が何でも日本円で配当欲しい!とかならアリかもしれないけど、メリットがよく分からない
ノア
ノア
一応私がホームページとか他のブロガーさんの記事見たりして少し調べた範囲でこのETFについて補足するとこんな感じだったわ

🍷配当は6月・12月の年2回だけ

🍷当該ETFの配当利回りも、オールカントリーは直近で0.42%(単純計算で年0.84%)S&P500の方は直近で0.28%(単純計算で年0.56%)とインカム狙いにしては正直旨味を感じないレベル(これだけなら素直に投信でいいんじゃないの?と思いますが)

🍷ただ、当該ETFの信託報酬は税込でも0.0858%と、投信(eMAXIS Slim)より低い(米国株式0.0968%、オールカントリー0.1144%)

🍷当該ETFは投資信託等の二重課税調整制度の対象となるため外国での徴税分が自動的に調整される

🍷東証に上場しているため、投信と違いリアルタイムで売買できる

京子さん
京子さん
たしか本家VTの経費率が0.09%から0.08%に引き下げられたからそれよりはコストかかるけど..投信のコストを下回ってるのは嬉しいね
ノア
ノア
というわけで総合的に考えると、投資信託よりコストが安く、分配金を受け取りながら運用できるのがあえてこのETFに投資するメリットというか魅力かな〜と思うわ
京子さん
京子さん
なるほどね

意外にアリだと思った

ノア
ノア
で、こうやって少し調べてみての個人的な感想を言うと、意外にアリだと思ったわ
京子さん
京子さん
やっぱり投信より低コスト多少なりとも分配金がもらえるのが魅力的だったの?
ノア
ノア
正直それだけなら毎日100円から積み立てられる投信でいいじゃん!って思うんだけど..個人的には、注文日と約定日にズレのある投信と違って、日本時間にリアルタイムで売買できるって言うのはかなりポイントが高い気がするのよ
京子さん
京子さん
たしかに投信を定期積み立てしてるとかならそんなに気にならないけど、暴落時とかに投信をスポット買いして翌日の約定日に爆上げしたりしちゃうと、そんな〜っていう気分になるよね
ノア
ノア
MAXISシリーズETFの分配金自体が少ないから二重課税の調整制度とかはあんまり響かなかったしコストに関しても正直どれも誤差だと思ってるんだけど..今は基本的にはVTの買い付けを優先するけど、正直MAXISシリーズETFに対する見方も少し変わったから、例えば日本時間に少し拾っときたいな〜ってなったりしたら少し買ったりって言うのは全然あるかもしれないわね。投資家の視点で考えるとこうやって選択肢が増えるっていうのは良いことだと思うし、今後も気になったものがあれば調べてみようと思うわ
ぜひ、株式投資でステキな未来を♡
京子さん
京子さん
それでは最高のフィナーレを〜♪

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