資産運用

【ノア10種】米国株PFに新たなFamilyが加入!私の考えるオールウェザーPF

京子さん
京子さん
タイトル..マジか
ノア
ノア
ええ、リアルガチよ!普段はワロタwなんて言ってガチホして気絶してるだけの私だけど、ブログ運営はともかく..資産運用についてはネタでやってるわけじゃないから、長期的に資産築いていくためにどうすれば良いかっていうのは常に頭の中あるわ
京子さん
京子さん
バカなりにいろいろ考えてるわけだな
どぅ〜ユアベスト!
ノア
ノア
まぁ毎日ノアのブログを見にきてくれている賢明な読者さんはご存知だと思うけど、今回のコロナショックで私のPFは壊滅状態なのよね。こうした現状を踏まえた上で、どんな地合いにも対応できるオールウェザーPFを構築するという視点で、現時点で私が考えてる今後の方向性だったり、投資スタンスだったり、なんでその銘柄を保有するのか?っていうのを今回はお伝えしようと思うわ
京子さん
京子さん
反面教師にするという点でも、こうした残念な凍死家個人的な感想は参考になるかもしれんぞ

新たに仲間入りした2人のFamilyを紹介

ノア
ノア
それじゃあ、ぐだぐだ言っててもなんだし早速いきましょうか。今回ノアの米国株PF新たに仲間入りしたのはこの2人よ
ゴールド嬢【IAU】

ボンド嬢【BNDX】

京子さん
京子さん
おお〜✨美し〜💕
ノア
ノア
私のこの銘柄達に対する思い入れの大きさがよくわかるでしょ。まぁティッカーみてもピンとこない人でもなんとなく分かると思うけど、簡単にいうと今までのノア8種に債券とゴールドのETFを追加しましたよ!ってことね
京子さん
京子さん
なるほどね〜

なんでこの銘柄をPFに加えたのか?

ノア
ノア
それじゃあお次は、なんでPFにこの銘柄..というかETFを加えたのか?っていう点についてお話していくわね
京子さん
京子さん
よろしく頼む
ノア
ノア
まぁ細かく言えばキリないんだけど、私がPFに債券とゴールドのETFを加えたのは株式でお金をより増やすため
京子さん
京子さん
え、資産を守るためじゃなくて?
ノア
ノア
う〜ん..結果的にはお金を守るってことにもなると思うんだけど、あくまで私の位置付けは株式でよりお金を増やすため一時的に債券やゴールドのポジションを高めるっていう感覚ね。だから基本的にはガチホしたい株式と違って、状況によって債券やゴールドのETFは積極的に売却も検討するつもりよ
京子さん
京子さん
そうなんだ〜
ノア
ノア
ちなみに今回のコロナショックで感じた人も多いと思うけど、VIX指数がリーマンショックレベルになるようなみんなが恐怖を感じる状況になれば債券だろうがゴールドすらも投げ売られる結果になったわ
ボンド嬢【BNDX】のチャート
ゴールド嬢【IAU】のチャート①
ゴールド嬢【IAU】のチャート②
京子さん
京子さん
ホントだ。急激に戻してるとは言え、パニック的な地合いだとゴールドすら一時的には投げ売られるんだね〜
ノア
ノア
ただここで見て欲しいのは株式との比較。今回はダウのチャートを用意したわ。あくまで今回のコロナショックでのここまでの結果はこうでした!っていうだけだけど、参考になる点もあると思うわ
ダウのチャート①
ダウのチャート②
ノア
ノア
これらの各アセットの株価の推移時系列にしてみたわ

🍷2/12 ダウ直近の最高値

🍷3/6 ボンド嬢直近の最高値
ダウ直近の最高値-12.5%

🍷3/9 ゴールド嬢直近の最高値

🍷3/18 ボンド嬢直近の最安値(最高値-5.9%

🍷3/19 ゴールド嬢直近の最安値(最高値-12.6%

🍷3/23 ダウ直近の最安値(最高値-37.1%

🍷3/24 ゴールド嬢直近の最高値から-3.3%まで回復

京子さん
京子さん
こうしてみると、なんやかんやいっても債券やゴールドにはまだクッションとしての役割を十分期待できるね〜
ノア
ノア
そうなのよね〜、最近ではゴールドや債券もどんどん金融商品に組み込まれたりしてるから完全に株式との逆相関!っていうわけにはいかないし、過度に安全資産と信じていた人には残念な結果になったかもしれないけど、それでも下落幅や株式以上の戻りの早さをみても分かるように、暴落相場でのクッションとしての役割はまだ十分果たしてくれると個人的には思ってるわ
京子さん
京子さん
そうだよね〜
ノア
ノア
最後に債券やゴールドのETF買うにせよ、他にも候補があった中でなんでゴールド嬢【IAU】やボンド嬢【BNDX】に決めたのか?っていうのをお伝えするわね
京子さん
京子さん
それ、すごく聞きたい
ノア
ノア
だいぶ文字数も多くなってきたからここではポイントだけお伝えするから気になった人は自分で調べてみてね。まずはゴールドからね

🍷GLD・・おそらく一番メジャーな金ETF。日本でも証券コード1326として上場されている。流動性も高く取引しやすいが、信託報酬は0.40%かかる。価格もこの記事を執筆してる3/31現在153ドルほど。

🍷IAU・・バンガード、ステートストリートと並ぶ世界の3大資産運用会社であるブラックロックの提供するiシェアーズ・シリーズ。資産総額はGLDに及ばないが、それでも資産総額、出来高など流動性は十分な水準。この記事を執筆してる3/31現在の株価は15.5ドルほどとGLDの1/10の水準。経費率も0.25%とGLDより魅力的な水準

🍷ちなみに一度に購入する金額の大きさや税金、管理費用、取引のしやすさなど総合的に考えてゴールドを現物で保有するという考えは全くなし(このあたりは、いずれ改めて記事を書きます)

京子さん
京子さん
なるほど、買いやすくて経費も安いゴールド嬢の方を選んだわけだね〜✨
ノア
ノア
お次は債券ね。米国株投資家に人気のあるメジャーどころだとAGGとかBNDが真っ先に上がってくると思うんだけど、この両者については正直好みの問題だし、価格は違うけど大して内容も変わらないから、今回はBNDと私が選んだBNDXについて簡単にポイントをお伝えするわね

🍷BND・・簡単に言うと、米国の安全性の高い債券を幅広く買うETF。記事を執筆してる3/31現在の株価は86ドルほどで経費率は0.04%かかる。直近の配当利回りは税込2.41%

🍷BNDX・・簡単に言うと、米国以外の世界の主要な債券市場の安全性の高い債券に幅広く分散投資できるETF。記事を執筆してる3/31現在の株価は56ドルほどで経費率は0.08%とBNDの倍かかる。直近の配当利回りは3.3%

京子さん
京子さん
へ〜..経費率はBNDの方が半分で済むけど、どっちも安いのは変わらないし、配当利回りもBNDXの方が大分良いね〜
ノア
ノア
3年、5年でみると、配当を考慮してもBNDとBNDXのトータルリターンって大して変わらないんだけど、私がBNDXを選んだのは米国1本よりは、米国が含まれないにせよ世界に幅広く投資する方が好きって言うのと株価が安いこと..そして株価だけ見たら過去5年の比較ではどの時点で比較してもBNDXに軍配が上がると言う点も大きかったわね。まぁ直近3ヶ月のトータルリターンではBNDXの方が大きく劣後しちゃってるけど、総合的に判断して私はこっちの方が好きだったからこっちを選んだ感じね。ぶっちゃけ言うとあえて米国を外す意味はないし、ホントは株式でいうVTみたいな1本で全世界の債券に投資できるETFが良かったんだけど、まぁ現実的にはこれかな..と。あくまで私の債券を保有する目的は、暴落時に相対的に下落幅の大きい株式へ資金を移すことが1番の理由だからね
過去5年の比較では常にボンド嬢に軍配♡
京子さん
京子さん
なるほどね〜

ついにノア10種が完成♡

ノア
ノア
もう、とんでもなく文字数多くなってきたしそろそろ締めたいんだけど、最後にどうしてもいいたいのがこちら
ついにノア10種が完成♡
PFに占める各銘柄の内訳
京子さん
京子さん
なんかフリーザ様みたいだね
私を呼びましたか♡
ノア
ノア
別に当初からフリーザ様のPFを意識してたわけじゃないんだけどね。PFに組み入れたい銘柄..というかETFを加えていった結果今の形に落ち着いた感じね。ちなみにゴールド嬢とボンド嬢はとりあえずウォッチするために今回は1株買っただけで、今後ゆっくり詳細を詰めていくつもりよ。現状では100%とは言わないけど、銘柄の構成的にはかなり理想に近い形になったし、いくらPFをETFで固めてるとは言えこれ以上銘柄数を増やすのはマイナスの方が大きいと思うから、これ以上増やす気は無いわ。状況によって銘柄の入れ替えとかはあるかもしれないけどね。その場合、一番可能性の高いのはリート王子【IFGL】を売ってボンド王子【BND】...みたいな感じだと思うわ。ただ債券はインフレなどにも弱い、長期的には現金に並ぶ弱い資産だし、いずれにしても資産全体に占める債券比率は10%程度にしたいとは思ってるわ
京子さん
京子さん
なるほどね〜
ノア
ノア
長くなったから、まとめるわね

🍷毎月安定したキャッシュフローの見込める資産形成期の投資家なら、長期的なスタンスなら株式へのフルインベストはベターな選択肢の1つというのは間違いじゃない(コロナショックを経験している今でもそう思います)

🍷とは言え短期的には今回みたいな暴落があることを考えると現金はやっぱり大事(株式へのフルインベストでも長期的には救われると思いますがパフォーマンスには差が出るかも..というのが素直な気持ちです。このあたりは検証が必要)

🍷とは言え長期的に期待値マイナスのキャッシュを50%も80%も握りしめる気にはどうしてもならない

🍷そこで暴落時に相対的に下落割合の小さい債券やゴールドをPFに組み込むのは有効だと思った。

🍷あくまで現時点での漠然としたイメージだが..強気相場?平時?(直近の最高値から20%以上下落した弱気相場入りしていない地合い)では

キャッシュ・・20%
ゴールド・・・20%
債券・・・・・10%
株式・・・・・50%

くらいが理想

🍷未来は誰にも分からない..その考えは全く変わらない。だけど最高値から20%以上下落して弱気相場入り..VIX指数に代表される投資家心理がどいういう状況か..などの事実は分かる

🍷あくまで現時点での漠然としたイメージでこれから色々と検証していく予定だが..弱気相場入りしたのを確認したら徐々に債券やゴールドを売却して少しずつ株式へ資金をシフトしていく

🍷債券もゴールドも..あらゆるアセットが全て投げ売られるような局面ではキャッシュを少しずつ投入していく

🍷基本的には、長期的にあらゆるアセットに対して優位性のある株式を手放したく無いが、資産が増えるほどノアの少ないお給料だけでアセットの比率をリバランスするのには限界があるため、最高値を更新し続けるような強気相場ではアセットをリバランスするために株式を一部売却することも今後は検討していく

🍷そんな感じです♡

京子さん
京子さん
なるほどね〜
ノア
ノア
まぁネタしかないようなノアのパロディーブログの運営はともかく..資産形成についてはネタでやってるわけじゃないから、反省すべき点は素直に反省して、いい方向に持っていけるように改善すべき点は改善していこうと思うわ✨
ぜひ、株式投資でステキな未来を♡
京子さん
京子さん
それでは最高のフィナーレを〜♪

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