資産運用

2020年の投資戦略

ノア
ノア
伝説の超サイヤ人、カカロット様がブログ記事で来年の投資戦略をお話していたわ
京子さん
京子さん
ま〜詳しいことは記事見てもらえばいいんだけど、新たなETFを組み込むことでカカロット様の戦闘力また一段と上がりそうだね〜✨
ノア
ノア
ええ、私もカカロット様のおかげで高配当株一辺倒の投資スタイルから脱却..ハイテクなど成長株をPFに組み込む決断ができたし感謝してるわ
まだ高配当サウナでダイエットしてるの?
京子さん
京子さん
ワロタw
ノア
ノア
というわけで今回はタイトルにもある通り、カカロット様に倣って..現在ノアが考えてる来年の投資戦略をお話していこうと思うわ
京子さん
京子さん
よろしく〜🎵

まずは現在の投資状況を確認

ノア
ノア
それじゃあまずは今のノアの投資方針というか、現状を簡単にお話するわね。ポイントはこんな感じよ

🍷投資スタイルはインデックス投信、大型高配当の日本株、米国株の..簡単に言うとなんでもアリ♡

🍷毎月10万円入金

🍷ボーナスは夏20万、冬40万入金

🍷毎月10万円以上S&P500やVTIに連動する投信を買付

🍷基本的には投信で資産を形成し、日本株と米国株はインカムゲインを重視

🍷今後力を入れたいのは世界株、米国株投資

🍷米国株PFは2つに分けてガチ枠は基本的にETFで固め、個別株はネタ枠に過ぎないという扱い

京子さん
京子さん
なんか色々書いてあるけどツッコミどころが満載。。

2020年の投資戦略

ノア
ノア
確かに京子ちゃんのいう通り..今のノアの投資スタイルってツッコミどころが満載なのよね〜
京子さん
京子さん
だいたい年間180万円も投資に充ててるのはまあまあだけど、そのうち投信に120万も使ってたら日本株や米国株全然買えないじゃない💧
ノア
ノア
そうなのよね〜、買ってる投信自体は楽天VTIとかS&P500とかに連動する超低コストの投信ばかりだし、配当自動で再投資してくれるからほっといたら複利の効果でどんどん増えそうだけど...ちょっと投信に資金割きすぎかな〜とは感じてたのよ
京子さん
京子さん
それでこれからどうするの?
ノア
ノア
いろいろ考えたんだけど、まだ積立始めたばかりの毎月5万円楽天VTIの積立を止めようと思ってね
【楽天VTI】長期的な資産形成のためについに積立開始 楽天VTIってなに? https://...
京子さん
京子さん
え〜⁉️なんでこんな魅力的な投信買うのやめちゃうの💦
ノア
ノア
別に楽天VTIの魅力が低下したってわけじゃないわ。ただ最近はVTなど世界株への投資割合を高めたいって言う思いがあるのと、来年の初めから本家のVTIやVT、VOOといった米国株ETF買付手数料が無料化されるっていうのもあるし..疑問を感じながら無理して投信にフルコミットすることもないな〜っていうのでいったん立ち止まることにしたのよ
京子さん
京子さん
なるほどね〜
ノア
ノア
もうすでに来月の発注はしちゃってるから来月は5万円楽天VTIを買うことになるけど、それで打ち止め..買い付けた分については売却するつもりはないから保有し続けるけどね。だからそのあとはつみたてNISAを中心に、毎月の投信買付は5万円ほどになる予定よ
2020年以降も積立予定の投信の内訳
京子さん
京子さん
へ〜、投信の買付を毎月の投資資金の半分くらいに抑えると日本株や米国株ももう少し買いやすくなるね〜✨
ノア
ノア
で、残りの投資資金をどうするかなんだけど、REITを買い増したり米国株PFを充実させていくことを考えてるわ。ちょっとノアの今のガチ枠の米国株PFを見てみて
ガチ枠の米国株PF
京子さん
京子さん
やっぱりノアお姉ちゃんの大好きなSPYDが多いね〜
ノア
ノア
とはいえインカムゲイン投資税金をガッポリとられちゃう分、効率的な資産形成には不利だし、他にも買いたい銘柄あるし..でもやっぱりSPYD買い増してインカムゲインも増やしたいし..っていろいろ悩んだあげく新たに掲げた2020年以降の投資戦略がこちら

🍷現在の投資への入金は継続(毎月10万、ボーナス60万)

🍷米国株投資のKPIを累積受取配当額として掲げるのも継続

🍷基本的に米国株PFのガチ枠ETFで固めて、個別株ネタ枠に過ぎないという方針も継続

🍷毎月5万円ほどつみたてNISAを中心に投信買付

🍷残りの資金で米国株PFに占めるVTの割合を25%以上、VGT+QQQの割合を25%程度に引き上げることを優先して目指す

🍷状況次第でREITの買い増しを継続

🍷SPYDの買い増しは当面、基本的にSPYD分配金を再投資する程度に抑える

京子さん
京子さん
へ〜、いろいろとバランスを意識した印象だね〜✨
ノア
ノア
米国株のPFを全てETFで固めるっていう戦略なら売らずに長期でガチホするスタイルとも相性がよくてくそダサいラストエリクサー症候群のノアでも継続できそうっていうのあったしね
京子さん
京子さん
なるほどね〜

最後に一応念のためにお伝えしておくと...

ノア
ノア
ざっくり言うと今後の投資戦略についてはこんな感じで考えてるけど、私は投資戦略を変更することにためらいはないし、より自分にあった有効と思える投資戦略があれば新たに取り入れることは重要だと思ってるわ
京子さん
京子さん
自分でいろいろマイルール決めるのもいいけど、そのマイルール自体がオワコン化する可能性だってある訳だし..あまりガチガチにせず柔軟に対応することも大切だよね〜
ノア
ノア
そうね。ところで今の私の投資スタイルフリーザ様やカカロット様、他にも米国株ブログ村の上位ランカー達の影響を多分に受けてるわ。他にも魅力的な投資家さんやTwitterでのフォロワーさん、いつも訪問してくれる読者さん達にも支えられて今のノアがあると思ってるし、最後に一応念のためにお伝えしておくと...
みんな、ありがと〜♡
京子さん
京子さん
それでは最高のフィナーレを〜🎵

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