資産運用

【株式投資の未来】最近のリセッション煽りがヒドいので今後の方針を真剣に考えてみた

ノア
ノア
最近の投資家ときたら口を開けばリセッション、リセッションって...みんなどんだけ煽れば気がすむのよ😠
京子さん
京子さん
お前もその一人だろ
ノア
ノア
し、失礼な😠 私はあくまで可能性の話をしてるだけで決して煽ってるわけじゃ...
京子さん
京子さん
煽ってんだろ?故郷の母ちゃん..泣いてるぞ?
ノア
ノア
・・・
京子さん
京子さん
とりあえずカツ丼でも食って元気出せよ。腹減ってんだろ?美味いって評判なんだぜ、うちの署で。食うもん食って吐いて楽になれよ
某署内で大人気 カツ丼♡
ノア
ノア
うう〜...すみませんでした〜(涙)
京子さん
京子さん
なにこの茶番
ノア
ノア
というわけで..リセッション準備はじめました
京子さん
京子さん
冷やし中華みたいなノリで言うな
冷やし中華はじめました♡
ノア
ノア
今日はあたりキツいわね

リセッションに向けてどう向き合うべきか

ノア
ノア
それにしても株クラの連中ときたら口を開けばリセッション、リセッション、リセットん♡...リセッションくるくる詐欺の被害者ばかりで肝心のリセッションが一向に来ないじゃないの!!(魂の叫び)
京子さん
京子さん
そのうち来るんじゃな〜い?...知らんけど
ノア
ノア
まぁ、確かにリセットん♡ が実際来るかどうかは別にして、守りを意識しておくのは悪いことじゃないと思うの
京子さん
京子さん
そうだね〜
ノア
ノア
そもそも私はリセッションに備えるならとりあず債券買っときゃいいでしょw くらいのノリだったんだけど、いつも参考にしてる投資家ブロガーさんの記事読んで少し考えを改めてね..そこから真剣にリセッションに向けてどう備えるかを考えるようになった

株グルイ ~ 中毒性株式投資に人生を賭けて ~
参考にしました
利回りが減少している債券(国債)に変わる安全資産を考えてみる【公益株・増配株・金】
https://kabugurui.com/bond-replacement/
目次安全に利回りを稼げた債券の時代は終わった?利回りが低く、長期保有する旨味が減っている不況時の利下げに合わせ ...
京子さん
京子さん
へ〜、債券に変わる安全資産か〜
ノア
ノア
私も最近の債券価格の上昇世界的な金利低下で、債券のクッションとしての役割に少し疑問を持っててね〜
京子さん
京子さん
確かにノアお姉ちゃんいつも言ってるもんね〜、リセッションくるくる詐欺の被害者たちが殺到してるおかげで債券に押し目がない〜😞って
ノア
ノア
その上先進国の金利に至ってはプラスどころかマイナス金利だからね
京子さん
京子さん
確かにな〜、債券の魅力を説明する上でよくあのリーマンショクの時すら10%以内のマイナスで切り抜けた例が紹介されるけど..過去にそうだったからこれからもそうなると言う保証はないしね〜
ノア
ノア
そもそも債券と一口で言っても国内債券もあれば海外債券もあるし、、他にもいろんなアセットがあるけどいざリセッション来た時に株式とおんなじ動きしてたんじゃアセットを分散する意味ないでしょ
京子さん
京子さん
そりゃそうだ
ノア
ノア
株式下がれば債券は上がる..みたいな単純な図式は成り立たないし。。そう悩んでた私にこれまたいつも参考にしているブロガーさんが素晴らしい記事を書いてくれてたわ
京子さん
京子さん
おお〜私もこんな記事待ってた〜🎵
ノア
ノア
いざ暴落が来た時の株式と各アセットの相関性を分かりやすく説明してくれてるわ、素晴らしいわよね
京子さん
京子さん
記事はもっと詳しく書いてくれてるけど、要点をまとめるとこんな感じか〜

🍷債券は暴落時のクッションの役割となる

🍷クッション性能は日本国債券が優秀

🍷過去20年のリターンへの影響度は先進国債券の方が少ない

ノア
ノア
あくまで過去の統計だけど、暴落時に債券にクッションとしての役割を期待するなら日本国債券がオススメってことよ

具体的な今後の投資戦略

ノア
ノア
いよいよ本題ね。色々とリセッションに向けてこれからどうしていけばいいか投資戦略を考えてたんだけど、たどり着いた結論はこれ

🍷現在定期買付しているETFの買付をこれからも継続

🍷その上で出来るだけキャッシュの比率を高める

🍷ただしディフェンシブセクターを中心に魅力的な価格まで下落した銘柄は購入も検討

京子さん
京子さん
ええ〜っと..つまり債券は買わないってことでいいかな?
ノア
ノア
ええ、ホントに債券の購入も真剣に検討してたんだけど買わないことにしたの
京子さん
京子さん
ええ〜💦さっき日本国債券のクッションとしての役割説明してくれてたのにどうして〜?
ノア
ノア
その記事なんだけど、実は続きがあってね。今言ってた、クッションとして有効な日本国債券をPFに70%組み入れてた場合でもリーマンショック時の株式との累積リターンは16%のマイナスなの。もっとも株式だけで保有してた場合は50%近いマイナスもあり得るからそれに比べたらまだマシと言う見方もできるけど。。
京子さん
京子さん
50%のマイナスが16%のマイナスで済むなら御の字じゃな〜い
ノア
ノア
あくまでほとんどリターンを得られない日本国債券の比率が70%だった場合は..ね。ちなみにこの債券の比率が30%だった場合の試算は37%のマイナス
京子さん
京子さん
・・・え💧
ノア
ノア
現在はこのリーマンショックの時より金利も低下しちゃってるし、債券を取り巻く状況はさらに悪いと考えてるわ
京子さん
京子さん
なるほど。。
ノア
ノア
そして私が債券の購入を見送る一押しとなったのは投資家にお馴染みのあの画像
全てを打ち砕く圧倒的な株式のパワー
ノア
ノア
ブログの記事にもあったけど、シーゲル教授の書籍「株式投資」では30年保有すると株式が債券のリターンを上回る確率は100%で、リターンで株式に勝るものはないと書かれているわ
京子さん
京子さん
ええ〜⁉️ 100%〜?
ノア
ノア
投資の世界におけるリスクとは”値動きの幅”のこと..そう言う意味で株式に比べて債券の”リスク”が低いと言うのは間違ってはいない。。
京子さん
京子さん
うんうん
ノア
ノア
でも長期的には株式のリターンに圧倒的に劣ることが確実インフレに対応する力の弱い債券を持つ観点で考えると、十分債券もリスク資産という認識に変わってきたの
京子さん
京子さん
なるほど〜
ノア
ノア
そもそも私は普段の生活資金まで株に突っ込んでるわけじゃないから極端な話、投資資金がどれだけ目減りしようと生活がいきなり詰むことはない
京子さん
京子さん
そうだね〜
ノア
ノア
そうであるならばどんな嵐が来ようと株式市場に立ち続けることが得策と考えるに至ったのよ。たとえ資産を半分以下に吹き飛ばす大嵐だったとしてもね
京子さん
京子さん
そういうことか〜
ノア
ノア
でもそんな地合いが最悪の中、底がいつなのかを見極めることは困難...というか不可能だわ
京子さん
京子さん
そうだよね〜、過去の〇〇ショックや不況を振り返れば数ヶ月どころか数年株価が低迷する可能性だってあるし。。
ノア
ノア
そこで有効なのが定期積み立て
京子さん
京子さん
ノアお姉ちゃんがいつもやってるやつ〜?
ノア
ノア
そうよ。今の私はSPYDという米国の高配当株ETFを毎日買ってるんだけど、これをいつ来るともしれないリセッションという大嵐が来ても継続しようと思うの
京子さん
京子さん
このまま..継続
ノア
ノア
高配当ETFは株価が上がればその分配当の利回りが減っちゃうから、私もいつまでも買う気は無くてこれ以上の価格になったらいったん買付を停止するという上限は設けてるの。でも逆に価格が下回れば魅力が増すわけだから下限は設けていない。。
京子さん
京子さん
そっか〜、リセッションという嵐が大きければ大きいほど、長引けば長引くほど将来の大きなリターンが期待できるってわけだね〜
ノア
ノア
その通り。何があっても立ち止まらずに市場に居続ける、その一点さえ守れればこれは魅力的な戦略だと思うわ。定期買付であればそもそもタイミング投資のデメリットもメリットも放棄するスタイルだからいつ買うか頭を悩ませる心配もないしね
京子さん
京子さん
なるほど〜
ノア
ノア
と、いうのが今後の基本的な方針の軸になるわけなんだけど、やっぱりキャッシュがある程度あった方がいいというのは同感なの
京子さん
京子さん
ノアお姉ちゃんのキャッシュ比率って確か3、4%しかなかったんじゃ...(震え声)
ノア
ノア
そうなのよね〜、毎月入金してるし定期の買付を続けてるから幾分は冷静さも保てそうだけど..そうは言ってもいざ大バーゲンが来た時に指を咥えて見てるだけっていうのはなかなか辛いものがあるし、毎月のお給料からもう少し投資に上積みしたりボーナス時の入金額を高めたりしてキャッシュの比率を高めておこうと思うの
京子さん
京子さん
それは分かったけど、今みたいな状況でも魅力的と思う株価に下がった銘柄は買おうとも考えてるんだね〜
ノア
ノア
ええ、株式が不況時に下落するって言っても下落の幅はセクターや銘柄によっても大きく異なる
京子さん
京子さん
確かに
ノア
ノア
基本的には長期的な株式リターンの期待値は高いっていうスタンスだから、不況に強いと言われる公益や生活必需品セクターを中心に、個人的に魅力的を感じる銘柄があれば購入も検討していきたいわ
京子さん
京子さん
でもいくら公益とかディフェンシブ銘柄でも個別株だと関電みたいなリスクもあるしな〜
ノア
ノア
確かにね。だから債券に代わるような安全資産としての役割をより期待するなら、個別株じゃ無くて公益や生活必需品のセクターに投資するようなETFがオススメね
京子さん
京子さん
なるほどね〜、ノアお姉ちゃんがリセッション到来に向けてどう備えるか興味あったけど色々聞けてよかったよ。いい結果になるといいね〜🎵

最後に

いかがでしたか?

最近の不透明な世界情勢もあって、本当にノアの周りでもリセッション、リセッション、リセットん♡ などと聞く機会が増えてきました。

京子さん
京子さん
リセットん♡ はお前だけだろ

さすがにリセッションを煽りすぎる連中はどうかと思いますが、守りに意識を向けることは決して悪いことではないとも感じていたりします。

京子さん
京子さん
煽りまくってるお前が言うな!

さて、今回は言動がふざけまくっている(特に京子ちゃん♡)こともあって

紳士淑女にこのような下品な記事をお見せするわけにはいかないと考え、ブログ開始以来初めての18禁🔞対応をとらせていただきました。

しかし言動はふざけているかもしれませんが内容は決してふざけていません。むしろリセッション到来に備えてどのように立ち振る舞うか真剣に考えてきたつもりです。

京子さん
京子さん
おい、ふざけるな

今回は京子ちゃんの暴走があまりに目に余るひどいブログ記事になってしまいましたが、今回を契機に心を入れ替え、2度とこのようなクソ記事は書かないと誓います。

たぶん...

できるだけ...

京子さん
京子さん
今回はホントにふざけ過ぎだし、しっかり反省しないとホントに読者の信頼を失っちゃうよ〜💧
ノア
ノア
そういう考え方もあるんですね、勉強になります。
京子さん
京子さん
クソリプはやめろ

グッドラック☆