保有資産

【2019.7.30 運用状況報告書】着実に積み上がるインカムゲイン

ノア
ノア
今月もまもなく終わり、あっという間だったわね
京子さん
京子さん
ということは毎月恒例の、あれかな?
ノア
ノア
ええ、今月も余すことなく全て公開していくわ
京子さん
京子さん
わ〜い、楽しみだな〜

こんにちは、ノアです。

長かった梅雨も明け、いよいよ夏本番

みなさんいかがお過ごしでしょうか。

ノアはというと、厳しい令和の洗礼を受けた5月を乗り越え6月にはついに保有資産が500万円を突破

さらなる資産形成に向け、日々コツコツと節約と自己研鑽に取り組んでいます。

それでは早速みていきましょう。

現在の保有資産の状況

投資用の保有資産総額

保有資産全体としては、先月到達した500万円超えの資産を死守

毎月の入金投資の効果もあり、資産は最高値を更新中です。

ノア
ノア
グラフにするとこんな感じね
平成の終わりからの資産の推移
京子さん
京子さん
わ〜、すごいね〜
ノア
ノア
資産が増えたのも嬉しいけどそれ以上に資産の内訳にとても満足しているわ
京子さん
京子さん
内訳〜?どういうこと?
ノア
ノア
ほら、よくみて。先月は日本株が400万弱に対して米国株はせいぜい1万ドルを超えた程度だったでしょ?
京子さん
京子さん
うん
ノア
ノア
それが今月は日本株と米国株の勢力図が大きく入れ替わってるわ。わずか1月足らずで保有資産の半分を米国株が占めるようになったの
京子さん
京子さん
ホントだ〜、1ヶ月も経たないうちによくこんなに変えられたね〜
ノア
ノア
正直ここまでスムーズに資産を移行できるとは思ってなかったけど、嬉しい誤算だったわ。それじゃあ各資産についてもう少し詳しくみていきましょう
京子さん
京子さん
は〜い

日本株の保有状況

ノア
ノア
まずは日本株ね。保有銘柄数も先月の16から10に減って、評価額ベースでも1/3くらい減っちゃったわ
日本株の保有状況
京子さん
京子さん
ホントだ〜、思い切ったね〜
ノア
ノア
特に急いでた訳じゃないけど、たまたま株価も結構戻してきたからこの際キレイさっぱり整理したの
京子さん
京子さん
少しづつアメリカに資産移したいって言ってたもんね〜

今月の売買

【5411】JFE 200株 売却
【2362】夢真HD 500株 売却
【4188】三菱ケミカル 100株 売却
【4324】電通 100株 売却
【8001】伊藤忠商事 100株 売却
【8053】住友商事 100株 売却
【8267】イオン 100株 売却
【9644】タナベ経営 100株 売却
【8058】三菱商事 100株 買付

京子さん
京子さん
こんなに売ったんだね〜、改めて見るとすごいな〜
ノア
ノア
焦って投げないといけないような銘柄は持ってなかったんだけど今後のことを考えて整理したの。おかげでザラ場中に株価を確認することもほとんどなくなった
京子さん
京子さん
残した銘柄と売ったちゃった銘柄はどこが決め手になったの?
ノア
ノア
例え株価が半分になっても持っていようと思えるかで判断したわ。だから今残ってるのはすぐに売るつもりはないわね
京子さん
京子さん
そうなんだ〜

今月の受け取り配当金

なし

ノア
ノア
こればっかりはしょうがないわね〜
京子さん
京子さん
日本は3月、9月決算のところが多いからどうしても配当は6月と12月に集中しちゃうよね〜
ノア
ノア
まぁでも、今の水準なら配当だけで年間10万くらい転がり込んでくるから特に気にしてないわ。どうせずっと放置してるんだしね
京子さん
京子さん
そうだね〜
ノア
ノア
はぁ〜、それにしてもオリックスの決算は痛かったわね。昨日まで含み益だったのにわずか1日で凍死家になっちゃったわ。200株も大量保有してるから破産寸前だわ。。
京子さん
京子さん
3点
ノア
ノア
10点満点で?
京子さん
京子さん
1,000点満点で
ノア
ノア
・・・

 

グッドラック!

 

京子さん
京子さん
まだ終わってないでしょ。ふざけ過ぎだし怒られるよ〜

つみたてNISA

ノア
ノア
つみたてNISAは年間の上限が40万円とかなり制約があるから毎月そんなには投資できないわね。それでも最大20年継続できるから継続するとかなりの金額になるわ
京子さん
京子さん
今どれくらいなの〜?
ノア
ノア
私は毎日1,500円買付けてるけど、評価額ベースではついに10万円を超えた
現在のつみたてNISAの状況
京子さん
京子さん
おぉ〜、バカにならない金額になってきたね〜
ノア
ノア
投資先が全て世界最強のS&P500というのがいいわね。毎日買い付けてるから最強の時間分散とも言えるし、ドルコスト平均のメリットも最大限享受できるわ
京子さん
京子さん
どんどん積み上がっていくと嬉しいね〜

米国株の保有状況

米国株の保有状況
京子さん
京子さん
あれ〜、なんか銘柄数かなり減ってな〜い?
ノア
ノア
そうなのよ。今までお目当の銘柄を手当たり次第拾ってたんだけど、ちょっと思うところがあってね。色々考えたんだけど米国株の投資戦略を考え直すことにしたの
京子さん
京子さん
へ〜、何か考えがあってのことなんだね〜
ノア
ノア
ええ、その辺りのことは以前記事にしたから良かったら参考にしてね
【再現性】目指すべき理想の投資スタイル そもそも再現性とは? 辞書によれば、再現性とは”科学実験などにおいて、所定の条件や手順の下で、同じ...
京子さん
京子さん
は〜い
ノア
ノア
先月の末にはまだ1万ドルあたりをうろうろしてたから、ホントにこの1月で倍増したわね
保有株全体の損益状況
京子さん
京子さん
ホントに1ヶ月でこんなに、、スゴイね〜
ノア
ノア
資産の内訳では既に高配当ETFの【SPYD】が一番多いけど、今後さらにPFに占める割合を高めていきたいわ
現在の米国株資産の内訳

今月の受け取り配当金

【KO】コカ・コーラ: 8.65ドル

京子さん
京子さん
は、、8ドル。。
ノア
ノア
ちょっと、バカにしないで。かなり整理したけど来月くらいから跳ね上がると思うわ
京子さん
京子さん
そっか〜、楽しみだね〜

今月の売買

【DUK】デューク・エナジー: 10株 買付
【VHT】バンガード米国ヘルスケアセクター: 10株 買付
【SPYD】SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF: 204株 買付
【JNJ】ジョンソン&ジョンソン: 30株 買付
【MS】モルガン・スタンレー: 20株 買付
【TIF】ティファニー: 15株 買付
【VZ】ベライゾン: 40株 買付
【MMM】スリーエム: 15株 買付
【MS】モルガン・スタンレー: 20株 売却
【MCD】マクドナルド: 5株 売却
【PFE】ファイザー: 10株 売却
【AAPL】アップル: 5株 売却
【AXP】アメリカンエキスプレス: 5株 売却
【MSFT】マイクロソフト: 5株 売却
【V】ビザA: 5株 売却
【VHT】バンガード米国ヘルスケアセクター: 10株 売却
【TIF】ティファニー: 20株 売却

京子さん
京子さん
先月買うの控えるって言ってたけど、先月よりひどいじゃな〜い
ノア
ノア
日本株からの資産の振替が予想以上に進んだのもあるし、さっきも言ったけど米国株の投資戦略の練り直しもあったから余計に売買が増えちゃったの
京子さん
京子さん
ノアお姉ちゃんの大好きなアップルも売っちゃったんだね〜
ノア
ノア
アップルだけじゃないわ。マクドナルド、マイクロソフト、ビザ、アメリカンエキスプレス、、etc...今投資家の評価が高い銘柄を軒並み売却したわ
京子さん
京子さん
なんで売っちゃったの〜?
ノア
ノア
今はまずドルベースでのインカムゲインを安定的に増やしたいというのがあったわね
京子さん
京子さん
確かにグロース株は配当少ない銘柄が多いけど、、それでも長期的に見れば未来のバリュー株という意見もあるけどその辺りのことは考慮しなかったの?
ノア
ノア
確かにそういう意見もあるわね。ただ、これは私の個人的な意見だけど今は買う時期じゃないと思ったの。リセッションなどが常に囁かれならがも米国株は力強い上昇を見せているけど、トランプ大統領もかなり強引に色々と推し進めてるからどこかでその反動が一気に来ると思うわ。米中の貿易戦争や英ブレグジットの問題など世界を見渡せばリスクが満ち溢れてるし、利下げなど市場の期待が過剰に高まってるのも心配ね。GAFAをはじめとするグロース株の成長率に対する市場の期待や要求が高すぎるのも私の中ではマイナスポイントよ。基本的に振り込まれた配当は再投資せず残しておいて、大きく調整した時に買い向かおうと思ってるの
京子さん
京子さん
そっか〜
ノア
ノア
ただリセッションやそうした〇〇ショックみたいなのなんていつ来るか分からないし、それまで何もせずじっと待ってるのは私にはできる自信がないわ。個別株はどうしても指数などに比べてリスクも高くなるし、継続的に投資を続ける観点から考えて高配当ETFをベースにした投資戦略に方針を転換したの。つみたてNISAで既にS&P500に投資してるから間接的にグロース株にも投資してることになるという考えもあったわ
京子さん
京子さん
それでノアお姉ちゃんの大好きな【SPYD】に白羽の矢が立ったんだね〜
ノア
ノア
ええ、株価も安くて何より世界最強のS&P500の上位高配当80銘柄にこれ一つで投資できるのに魅力を感じたの
京子さん
京子さん
確かにそれならノアお姉ちゃんが理想って言ってたノア30種よりも分散効果も期待できるしね〜
ノア
ノア
そうね。ただこのETFは不動産と一般消費財、公共セクターで50%も占めているのには注意が必要ね
京子さん
京子さん
それが何か問題なの?
ノア
ノア
一番割合の高い不動産セクターは景気敏感株に分類されるからいざリセッションが来た時にどういった動きをするのか見ものね。【SPYD】自体、できてまだ15年くらいの歴史が浅いETFだから読めない部分も多いわね
京子さん
京子さん
それでもこの【SPYD】を投資戦略の軸に据えることに決めたんだね〜
ノア
ノア
繰り返しになるけどこのETFの方針に惹かれたことが大きいわね。あまり耳にしない銘柄も多く含まれてるけど、全てS&P500に採用されてる銘柄っていう時点で一種の安心感があるし、その中で上位高配当80銘柄にほぼ均等に投資しているっていうのも気に入ったの。為替や株価の今後の推移にもよるけど、とりあえず保有数が6,400口に到達するまでは継続したいわね
京子さん
京子さん
なんで6,400口が目安なの?
ノア
ノア
ざっくり言うわね

・SPYDの株価のこれまでの高値は40ドル程度
・ここ2、3年のSPYDの分配金は平均年1.5ドル程度

ノア
ノア
毎日1口ずつ買付しようと思うと年間で 40ドル × 20日(土日を除く1ヶ月の最低日数)× 12ヶ月 = 9,600ドル 必要ってことになるでしょ。これをSPYDの配当だけで賄おうと思うと 9,600ドル ÷ 1.5ドル = 6,400口必要になるからよ。
もっともこれは税引き前の計算だから実際にはもっと口数が必要になるし、為替や株価のそれ以上の上昇を考慮してないけど、あくまで今の時点での1つの目安としてここまでは続けたいと思ってるわ
京子さん
京子さん
へ〜、色々と考えてるんだね〜
ノア
ノア
毎日4,000円分のドルを買って毎日【SPYD】を1口買付する設定にしてあるから、寝ているだけで毎日年間1.5ドルの不労所得が永久に転がり込んでくると思うと気分がいいわね
京子さん
京子さん
毎日か〜、どんどんインカムゲインが積み上がっていくのは嬉しいね〜

最後に

いかがでしたか?

わずか1月あまりでノアのPFは大きく変化しました。

このままいけば来月にはついに米国株が日本株を評価額ベースで完全に上回ることになりそうです。

日本株には日本株の良さがあると思っていますし、円ベースでの配当金もある程度確保したいのでこれ以上のポジション縮小は検討していません。

ただ、買い増しについてはリセッションや〇〇ショックとまではいかなくても大きく調整した時だけにしたいと思っているのでしばらくはこの水準が続きそうです。

新しい米国株の投資戦略についても税金などで不利な面もあるのは確かですし、素直にVOOやVTIなどのETFを買っておけばいいじゃないか、という意見についてもその通りだと思います。

ただ、今のノアの資金量や今後も自分が継続していける投資スタイルを考えた時に、今のスタイルの方が個人的にしっくりきたので当面はこのスタイルでいきたいと思います。

投資はどう考えどう行動するか、全てが自由の素晴らしい世界です。

長期で投資を続けていればその間に辛いことも悲しいこともたくさんあると思いますが、それでも諦めずに歩き続けたその先にはきっと、素晴らしい未来が待っていると思います。

ぜひ思い思いの楽しい投資ライフを楽しんでください。

それでは最高のフィナーレを!