雑記

【超超超重要】米国株投資家を悩ませていた為替差益の問題終了のお知らせ?【税務署確認済み】

ノア
ノア
為替差益の問題終了のお知らせw
やりましたね♡
京子さん
京子さん
え..ホントに?
ノア
ノア
ええ、リアルガチよ!米国株投資の闇とも言える為替差益の問題については多くの投資家を悩ませてきたと思うんだけど、今回の記事はこれに終止符を打つ!と言っても過言でないくらい重要な内容だと思うわ✨というわけで、読者さんの中にはそもそも為替差益の問題とはなんぞや?という人もいるかもしれないし順をおって説明してくわね
京子さん
京子さん
よろしく〜♪

そもそも為替差益の問題って何?

ノア
ノア
それじゃまずは、最近米国株投資を始めたばかりで為替差益の問題についてよく知らない人のために簡単に説明するわね。詳しくは以前記事にしたからそっちを見てもらえばいいと思うからここではポイントだけお伝えするわね
【米国株投資家必見】為替と税金の闇を真剣に考えてみた やっかいなのが為替差益の問題 ...

🍷為替差益とは為替相場の変動によって生じた利益のこと

🍷1円でも為替差益(雑所得)が発生すると確定申告する必要があるがこの計算がかなり面倒..というか普通の人には無理ゲーに近い(所得税とは違って住民税の場合は20万円以下の場合でも申告不要の制度はないため、少額でも為替差益が発生した時点で住民税の申告は必要

🍷この為替差益の問題に対する対処法としては、証券口座に「ドルをドルのままで長期に保有し続けないこと」というのが基本的な考え方で、同日中に外貨建てMMFに逃がすのが現実的な対処法

京子さん
京子さん
まぁ、かなりざっくりした説明だけど、これ見ても何言っているかわかんない人は上に貼ったリンクの記事を見てくれ
ちょっと何言ってるか分かんない

ところが衝撃の事実が発覚⁈

ノア
ノア
実際この為替差益の問題については米国株投資家でも知らなかった人とかもいて一時結構話題になったんだけど、実はその後とあるブロガーさんの記事衝撃の事実が明らかになったのよ
京子さん
京子さん
もう、え〜〜〜!って感じだったよな
ノア
ノア
ええ、この記事を見つけて私も為替差益の問題について新たに記事を書いたんだけど、詳しい内容は記事のリンク貼っとくからみてもらえばいいし、ほとんどコピペになっちゃうけどここではポイントだけお伝えするわね
【超超超重要!】ジュニアNISAに関する読者からの質問への回答のはずが、為替差益の問題に関する衝撃の事実が発覚! 頂いた質問内容 初めまして。投資歴10年の40台女性です。 最近米国株を始めたばかりで、いつも記事を...

🍷米国株取引での株売却・配当金受取は、証券会社の特定口座内で為替差益を含んだ金額を源泉徴収してくれるので、別途確定申告をする必要はなし(外貨決済の場合でも)
→確定申告をする場合は、証券会社が発行する「年間取引報告書」をもとに必要情報を入力するだけでOK!別で為替差益を申告する必要はない!

🍷米国株から米ドルで配当金を受け取り、後にそのお金で米国株を購入した場合、為替差益を認識する必要はあるのか?
待機資金での米株購入、配当金での米株購入は為替差益を認識しなくてOK(つまり、外貨建MMFにいちいち移さなくても証券口座にそのまま放置でOK

🍷住信SBIネット銀行で円をドル転⇨SBI証券口座に持ち込み米国株を買い付け!この場合、何か処理することはあるか?
→円をドルに変えた時点と米株を購入した時点との間に為替レートは変わってるが、なにもしなくてOK(為替差益を認識する必要はなし)

🍷円をドルに変えて、いろんな米国株の購入・売却・配当金受け取りを経て、最後にドルを円に交換した場合、これは為替差益を認識する必要はあるのか?
紐づきが分からず計算できないため為替差益は認識しなくてOK(ちなみに外貨積立のように複数回円をドルに交換した場合も、紐づきがわからなくなるので為替差益を認識しなくてOK)

🍷それじゃあ逆に、為替差益を認識して確定申告が必要なのはどんな時?
外貨定期預金のように紐付けが明確にわかるものは為替差益の申告が必要

京子さん
京子さん
これがホントならドルで受け取った配当はそのまま証券口座に放置でOK♡ってことだし、いちいち配当振り込まれる度に外貨建MMFにドルを逃がす必要もなくなるってことだもんね〜
ノア
ノア
ただ、Twitter上では税務署で違う説明を受けたっていう人もいたみたいだし、このブロガーさんも記事の最後で注意を呼びかけてたけど、あくまで一例として参考程度に聞いておいて最寄りの税務署に自分で直接確認するのが確実ですよ!っていうお話だったのよね
京子さん
京子さん
まぁそれが間違いないだろうね〜

というわけで自分でも最寄りの税務署に確認してみました♡

ノア
ノア
というわけで、私もさっそく自分で管轄の税務署に確認してみたわ♡
税務署職員
税務署職員
もしもし、どうされましたか?
ノア
ノア
すいません確定申告をする上で少しお聞きしたいことがあるのですが。私は米国株投資を行っているのですが、SNSとか、ネットでいろんな投資ブロガーさんの記事を見たりしてると、為替差益の問題について取り上げてる人が何人かいたんですけど(お前もその一人だろw)、そこで為替差益が生じた場合は自分で全部計算しないといけないなんて書いてあったので心配になってしまって。。ちなみに私は取引自体は全て源泉徴収ありの特定口座で行なっています
税務署職員
税務署職員
それでしたら自分で計算しなくて問題ありません
ノア
ノア
え?いや..いろいろ調べてたら、例えばドル建てで受け取った配当金とかをそのまま証券口座に放置して数日後にそのドルで新たに米国株を買い付けた場合、配当を受け取った時と米国株を買い付けた時で算定する為替レートが異なるので、その時点で実現損益として計算しないといけないんじゃないですか?
税務署職員
税務署職員
基本的にそう言った計算は証券会社さんの方で取得単価などに反映してくれてるはずなので、確定申告をする時は証券会社さんから送られてきた取引報告書などの数字をそのまま入力して頂いたら大丈夫です
ノア
ノア
え〜..と、、、私が見た内容では、例えば配当を受け取った同日中に外貨建てMMFに逃したりせずに証券口座に放置してると、厳密には為替差益が発生して自分で計算しないといけなくなるっていうことだったんですけど。。
税務署職員
税務署職員
その辺は基本的に株の売買をする時とかに証券会社さんの方で取得単価とか損益を計算してくれてるはずですから、ご自身で計算してもらう必要はないですよ
ノア
ノア
それじゃあドル建ての配当を受け取ったりした時もそのまま証券口座に放置しといて、数日後にそのドルで米国株を買った場合でも自分で為替差益の計算をしなくていいんですね?いちいち外貨建てMMFに移す必要はないってことですか?(しつこいw)
税務署職員
税務署職員
ええ、それで大丈夫ですよ

(以下省略)

.....

 

よっしゃああああああああああああああwwww

 

京子さん
京子さん
為替差益の問題終了のお知らせw
ノア
ノア
自分で言うのもなんだけど、米国株の取引をする上で一番ネックになりそうなドル建てで受け取った配当金の扱いについてかなりしつこく質問..というか確認したんだけど、外貨建てMMFとか余計なこと考えず証券口座にそのまま放置でOK♡っていうことだったわ
京子さん
京子さん
これはマジで助かる
ノア
ノア
でもTwitterとかでもそうだし紹介したブロガーさんも言ってたけど、税務署から違う答えをされたって言ってる人もいたから、この辺はやっぱり自分の管轄の税務署に直接確認してみるのが確実だと思うわ。まぁ為替差益に限らずなんでもそうだと思うけど、分からないことや疑問があれば直接自分で確かめてみるっていう姿勢の方があとで後悔しなくて済むと思うわ✨
ぜひ、株式投資でステキな未来を♡
京子さん
京子さん
それでは最高のフィナーレを〜♪

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